Tại sao việc chuyển tiền đúng quy trình lại quan trọng trong hồ sơ EB-5?
Trong chương trình định cư Mỹ EB-5, USCIS yêu cầu mỗi hồ sơ phải chứng minh được:
- Nguồn tiền hợp pháp (source of funds): Tiền đầu tư phải có xuất xứ giỏi ràng, hợp lệ và được kiểm chứng.
- Quá trình chuyển tiền rõ ràng (path of funds): Toàn bộ lộ trình chuyển tiền từ tài khoản Việt Nam đến tài khoản đầu tư tại Mỹ phải có chứng từ.
| Tìm hiểu thêm thông tin về Source of Funds và Path of Funds.
Một trong những lý do phổ biến khi hồ sơ EB-5 bị yêu cầu bổ sung (RFE) hoặc bị từ chối (NOID) chính là việc chuyển tiền không qua kênh hợp pháp hoặc không thể trình bày đầy đủ chứng từ.
Các bước chuyển tiền đầu tư EB-5 từ Việt Nam sang Mỹ
Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ chứng minh mục đích chuyển tiền
Trước khi chuyển tiền, nhà đầu tư cần lên hện trước với ngân hàng để mở hồ sơ chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài. Bộ hồ sơ bao gồm:
- Thư Subscription/Investment Agreement do Trung tâm vùng cung cấp.
- Thư xác nhận tài khoản nhận tiền tại Mỹ.
- Bản sao hồ chiếu, visa, hồ sơ định cư Mỹ EB-5.
- Đối với người được tặng cho, cần hợp đồng tặng cho và chứng minh nguồn tiền người tặng.
- Thư xác nhận từ đơn vị tư vấn (John Hu Migration) về mục đích chuyển tiền.
Bước 2: Thực hiện chuyển tiền qua ngân hàng
Việc chuyển tiền phải thông qua các ngân hàng thương mại được phép kinh doanh ngoại hối:
- Vietcombank, BIDV, Techcombank, ACB, HSBC Việt Nam v.v.
Anh/chị có thể chọn chuyển theo 2 cách:
- Chuyển trực tiếp vào tài khoản dự án EB-5 tại Mỹ (thường là tài khoản giám sát)
- Chuyển vào tài khoản ký quỹ (escrow) do Trung tâm vùng hoặc quỹ đầu tư chỉ định
Ngân hàng sẽ duyệt lệnh chuyển nếu hồ sơ hợp lệ, và cung cấp chứng từ chuyển tiền ra nước ngoài.
Bước 3: Lưu trữ chứng từ để nộp cùng hồ sơ EB-5
Sau khi chuyển tiền, anh/chị cần giữ lại toàn bộ:
- Sao kê tài khoản tại Việt Nam và Mỹ.
- Giấy xác nhận chuyển tiền.
- Thư xác nhận nhận tiền từ dự án.
- Bất kỳ hợp đồng, điều khoản, biên nhận liên quan.
Toàn bộ các chứng từ này sẽ được nộp kèm theo hồ sơ I-526E như là bằng chứng về dòng tiền hợp lệ.
Những lưu ý quan trọng khi chuyển tiền EB-5
- Tuyệt đối không chuyển qua trung gian trái phép, không chính danh.
- Chỉ chuyển từ tài khoản cá nhân chủ đầu tư hoặc người tặng cho (có hợp đồng).
- Nên lên kế hoạch chuyển tiền song song khi chuẩn bị hồ sơ để đảm bảo tiến độ nộp I-526E hoặc Concurrent Filing.
- Nên có hỗ trợ chuyên gia về chuẩn hóa dòng tiền trênh rủi ro USCIS từ chối.
Vai trò của đơn vị tư vấn trong quy trình chuyển tiền EB-5
Thành lập từ năm 2009, John Hu Migration là công ty tư vấn định cư quốc tế uy tín hàng đầu với hơn 16 năm kinh nghiệm. Chúng tôi đã hỗ trợ hàng trăm nhà đầu tư và gia đình thành công chinh phục “giấc mơ Mỹ” thông qua chương trình đầu tư EB-5, với dịch vụ chuyên nghiệp và tận tâm.
- Rà soát và chuẩn hóa nguồn tiền theo chuẩn USCIS.
- Làm việc với ngân hàng để xin chấp thuận chuyển tiền.
- Liên hệ trực tiếp với Trung tâm vùng và tài khoản dự án đầu tư EB-5.
- Theo dõi toàn bộ hồ sơ chuyển tiền để nộp cùng I-526E.
Mọi thắc mắc quý khách vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo số Hotline: 0901 988 876 hoặc qua Email: enquiry@johnhu.com.vn.
ĐĂNG KÝ TƯ VẤN